חדשות

מתי בפעם האחרונה דיברתם עם האדם שמטפל ישירות בכספי הפנסיה שלכם? האם אתם יודעים מהן המניות/ אגרות חוב שנמצאות בתיק החיסכון שלכם? מתי יצא לכם לבדוק כמה כסף יש בקרן ההשתלמות שלכם או כמה היא הרוויחה/ הפסידה לכם? לשאלות אלה ועוד הרבה אחרות קיים פתרון שנקרא ניהול אישי באמצעות IRA IRA הוא כלי השקעה שהתפתח מאוד בשנים האחרונות וכיום הוא אחד מכלי החיסכון הנפוצים ביותר בעולם.

למעשה ניהול חיסכון באמצעות IRA הוא ניהול קופת הגמל / קרן ההשתלמות שלכם בניהול אישי- הרעיון בניהול האישי הוא להעביר את השליטה אליכם החוסכים – אין הדבר אומר שעליכם לנהל את כספכם לבדכם ללא כל עזרה מקצועית, אלא תעמוד בפניכם האפשרות לקבוע מהי רמת הסיכון אליה תהיו מוכנים לחשוף את כספכם, תוכלו להחליט על ניירות ערך ספציפיים או סקטורים שונים בהם אתם מאמינים , כמו כן תוכלו להיות דינמיים יותר ולשנות את הרכב תיק החיסכון שלכם בכל עת. במסגרת ה- IRA תוכלו ליהנות מכל היתרונות של חסכון בקופות גמל וקרנות השתלמות כגון הטבות המס החלות על המכשירים הללו. הניהול באמצעות ה-IRA מתבצע באמצעות שקיפות מלאה, כאשר בלחיצת כפתור תוכלו לדעת מה מצבו של תיק החיסכון האישי שלכם וכמובן תוכלו לקבל שירות וייעוץ אישי ומקצועי בכל זמן של מנהל ההשקעות הישיר שלכם.

ניהול ההשקעות של החברה מושתת על המתדולוגיה הבאה: צוות מקצעונים ממוקדי תחומי השקעות שונים: מניות, קונצרני וממשלתי פעילות רוחבית בכל הקרנות המובלות על ידי הצוותים המקצועיים אינטגרציה של השקעות חול וישראל בצוותים, בניתוח השקעות בקרנות קרן נאמנות, לעומת השקעה ישירה בשוק ההון, מאפשרת גם למשקיע חסר ניסיון להשיג חשיפה רחבה למגוון פעילויות ונכסים בשוקי ההון בארץ ובחול.

video

שאלותנפוצות

אילו כספים ניתן לנהל באמצעות IRA?

כספים בקרנות השתלמות עד לסכום של 5.3 מיליון ₪ כספים נזילים בקופות הגמל לדוגמה כספי פיצויים שעברו התחשבנות מס, כספים שקיבלתם בירושה ועברו לחשבון חדש, כספים נזילים בקופה שהופקדו באופן עצמאי כספי חיסכון פנסיוני וזאת במידה ויש ברשותך קצבה מזערית או חיסכון שעולה על 1.3 מיליון ₪ כספים בקופות גמל בתיקון 190

מהם היתרונות המרכזיים שקיימים בחיסכון בניהול אישי?

הטבות מס על רווחי ההון מכספי החיסכון שליטה עצמאית וגמישה של ניהול החיסכון ותמהיל ההשקעה עלויות מסחר מופחתות ועמלות נמוכות על פעולות הרכישה והמכירה

מה זה ניהול השקעות דרך IRA?

הרעיון שמאחורי הניהול האישי הוא כאמור לתת לחוסך בקופה את המושכות ואת הניהול – זה לא אומר שהוא זה שמנהל בשוטף את הקרן, זה אומר שהוא זה שקובע במה להשקיע, מתי להשקיע, איך להשקיע וכו'.

אילו השקעות ניתן להחזיק בתיק?

קופה האישית ניתן להחזיק רק בניירות ערך סחירים – מניות, אגרות חוב, תעודות סל וקרנות סל. לא ניתן להשקיע במוצרים מובנים/ פיקדונות מובנים. יהיה ניתן להשקיע בחו"ל במדינות בעלות דירוג אשראי לפחות כמו של ישראל.

השאר פרטים ונחזור אליך