ניהול השקעות פרטי
האתגר: למה השקעות פרטיות דורשות מומחיות שונה?
בשוק הון מורכב, תנודתי וגלובלי, ניהול עצמאי של חסכונות דורש זמן, משאבים וידע מעמיק שרובנו לא פנויים אליהם. סביבת האינפלציה, הריביות המשתנות והרגולציה דורשות יד מכוונת של מומחים. גופים מוסדיים מנהלים כספים באסטרטגיות מאקרו רחבות, אך ההון האישי שלכם זקוק לניהול כירורגי, רגיש למס וגמיש, שמתאים את עצמו לשינויים בחיים האישיים שלכם ולא רק למצב בבורסה
באימפקט, ההון שלך מקבל יחס אישי
ב"אימפקט בית השקעות", אנחנו מבינים שההון שצברת הוא הרבה יותר ממספרים על מסך. הוא העתיד שלך, הביטחון של המשפחה שלך, והחופש שלך לקבל החלטות.
ניהול הון פרטי דורש הסתכלות שונה לחלוטין מניהול השקעות גנרי. בעוד שכסף של תאגידים נמדד במונחים יבשים של ועדות השקעה, ההון הפרטי שלך מחובר ישירות לחיים שלך. הוא דורש גמישות, התאמה אישית מדויקת, והבנה עמוקה של הצרכים המשתנים שלך לאורך זמן. המטרה שלנו היא לא רק לייצר תשואה, אלא לייצר עבורך שקט נפשי.
ההבדל של אימפקט:
למה ניהול פרטי שונה מניהול מוסדי?
לקוחות פרטיים מתמודדים עם אתגרים שונים לחלוטין מאלו של גופים מוסדיים. קרן פנסיה מנהלת סיכונים בראייה של עשרות שנים עבור מיליוני חוסכים אנונימיים; תיק ההשקעות הפרטי שלך, לעומת זאת, חייב לשרת אותך.
חליפה פיננסית למידותיך: במקום לשלב אותך במסלול השקעות קשיח, אנו תופרים עבורך אסטרטגיה המותאמת אישית לטווח ההשקעה שלך, לצרכי הנזילות העתידיים (כמו רכישת נדל"ן או עזרה לילדים) ולרמת הסיכון שמאפשרת לך לישון טוב בלילה.
אופטימיזציית מס: גופים מוסדיים פועלים לרוב תחת מעטפת מס פטורה. ניהול תיק פרטי, לעומת זאת, מחייב התחשבות מתמדת בחבויות המס שלך. מנהלי ההשקעות שלנו פועלים באקטיביות ובחכמה כדי למקסם את התשואה שלך נטו, לאחר מס, תוך ניצול הטבות ומכשירים פיננסיים כמו קופות גמל להשקעה ותיקון 190.
אג'יליות ותגובה מהירה: כגוף דינמי ומוכוון-לקוח, יש לנו את היכולת להגיב במהירות לתנודות בשוק. אנחנו יכולים לשנות פוזיציות ולנצל הזדמנויות נקודתיות שאולי חומקות מגופים מוסדיים כבדים ואיטיים.
היתרונות בניהול אישי
גישה להזדמנויות של ה - "גדולים"
אנו מנצלים את היכולות שלנו כבית השקעות לחשוף את התיק הפרטי שלך להנפקות ומכשירים פיננסיים שלרוב פתוחים לשחקנים מוסדיים
אובייקטיביות מקצועית
ההצלחה שלך היא הצלחתנו. השיקול היחיד לנגד עינינו הוא התוצאות הטובות ביותר בתיק שלך
ניהול אקטיבי ודינמי
מנהל ההשקעות שלך נמצא עם האצבע על הדופק, עוקב ומגיב באופן רציף לשווקים בארץ ובעולם
מנהל השקעות אישי וזמין
קו ישיר למנהל ההשקעות האישי והבכיר שלך, שמכיר את התיק שלך ואותך לפני ולפנים. אצלינו אתה לא עוד מספר לקוח במוקד טלפוני.
בניית תמהיל אישי
מנהל אישי מרכיב עבורך אסטרטגיה המשלבת פיזור חכם בין מניות, אג"ח קונצרניות וממשלתיות, מט"ח והשקעות נוספות לפי הצורך
בקרה והתאמות מתמידות
החיים דינמיים, וכך גם התיק שלך. המנהל האישי שלך מבצע התאמות שוטפות בהתאם לשינויים בשווקים או בסטטוס האישי שלכם
שאלות ותשובות
מה זה בכלל "ניהול השקעות פרטי"
בניהול תיק השקעות אישי, מומחה השקעות מאימפקט מנהל עבורכם את ההון הפנוי בצורה ישירה בשוק ההון (מניות, איגרות חוב, קרנות סל וכדומה).
במה מזה שונה מחיסכון רגיל?
בניגוד לחיסכון רגיל – דוגמת פיקדון בנקאי שבו הריבית נשחקת באינפלציה, או מוצר מדף כגון פוליסה שבה אתם חלק מאלפי חוסכים אנונימיים, כאן התיק נבנה ומנוהל אך ורק לפי המטרות, הצרכים ורמת הסיכון שמתאימים לכם אישית.
למי מתאים שירות השקעות פרטי?
שירות השקעות פרטי מתאים למי שצבר הון פנוי ורוצה שהכסף יעבוד עבורו במקום שהכסף ישחק בעובר ושב או יינעל בפיקדונות סגורים.
השירות אידיאלי למשפחות, בעלי מקצועות חופשיים, יזמים וגמלאים המחפשים ליווי מקצועי אישי, שמירה על ערך הכסף וצמיחת ההון לאורך זמן. גם למי שהינו בעל ידע אך אין את הזמן לעקוב אחרי הבורסה מדי יום או הרצון להיחשף לתנודתיות.
מה הערך המוסף בשירות השקעות פרטי לבעלי ידע?
גם בעלי הון רבים שמטבע הדברים הינם בעלי ידע פיננסי ברמות שונות, נהנים מהערך המוסף של שירות ההשקעות הפרטי באימפקט, אם משום מחסור בזמן לעקוב אחרי הבורסה מדי יום, או מחוסר היכולת להתמודד עם התנודתיות בשוקים.
מה המטרה הרצויה ב- "ניהול השקעות פרטי"?
זו בדיוק הנקודה! כיוון שזהו שירות השקעות פרטי, המטרה אישית לך ומוגדרת רק לפי רצונך. אין צורך להסתפק במגוון מצומצם קיים של מטרות שנבנו בכדי שיפגעו בקהל מטרה רחב ככל שניתן.
יש דוגמאות למטרות השקעה פרטיות רצויות?
בהחלט. מעבר למטרה הנפוצה שהיא צמיחה ההון ברמת סיכון ואפיקי השקעה מותאמים, ישנן מטרות פרטיות רבות ומגוונות. למשל: מטרת השקעה פרטית לצורך פרישה בגיל מסויים, או מטרה השקעה לצורך תלוגי או תזרימי. ועוד רבות
איפה מוחזק הכסף שלי בפועל?
הכסף אינו יוצא מהחשבון הרשום על שמך. הכסף וניירות הערך שיקנו בו נשארים תמיד בחשבון האישי שלך, בבנק שבו החשבון מתנהל כיום (או בחשבון ייעודי שיפתח לבחירתך).
מי רשאי להוציא או למשוך כסף מהחשבון?
אך ורק מי שרשום כבעל החשבון. ל"אימפקט בית השקעות" מוקם ייפוי כוח מוגבל לפעולות מסחר בלבד (קנייה ומכירה של ניירות ערך בתוך החשבון). לאף אדם מלבדך אין הרשאה חוקית או טכנית לבצע העברות כספים, משיכות לחשבונות אחרים, או הוצאת כספים מהבנק. השליטה המלאה על הכסף נשארת בידיים שלך.
האם הכסף "סגור" לתקופה מסוימת?
הכסף לרוב שלך נזיל לחלוטין. ניירות הערך מוחזקים בשוק ההון וניתנים למכירה בכל יום מסחר של אותו נייר ערך. (המקרה החריג הוא במכירה של קרנות גידור וקרנות גידור בנאמנות).
מה קורה כשמתעורר צורך במשיכת כסף?
אם נוצר צורך לכסף – למשיכה חלקית או מלאה – פשוט מעדכנים אותנו. ניירות הערך נמכרים, והכסף הופך למזומן בעובר ושב תוך ימים ספורים. אין קנסות שבירה או עמלות פדיון מוקדם.
מהו סכום המינימום לפתיחת תיק מנוהל?
כדי להציע ניהול השקעות פרטי איכותי, יש צורך לפזר את ההשקעות בצורה חכמה ומקצועית בין אפיקים שונים (בארץ ובעולם). לכן רף הכניסה באימפקט מתחיל מ: 500,000 ש"ח. לסכומים נמוכים יותר, אנו מציעים פתרונות השקעה מתקדמים ודיגיטליים. צרו קשר לפרטים נוספים.
איך מצטרפים?
בקלות ובאופן דיגיטלי > בקישור כאן <