אימפקט ניהול תיקים
לתת את המושכות למי שמבין
הגלובליזציה הביאה לקשרי גומלין ענפים במסחר, ייצור, ושירות, ופעילות משמעותית בין גופים מהארץ ומהעולם.
כמו כן, התפתחות המוצרים ורמות התחכום של מכשירים פיננסים והכלים בשוק ההון, דורשים הכרה ותכנון רצופים ומעמיקים עם שוק
מוצרים מובילים
יתרונות
הפחתת סיכונים ארוכי טווח
התחשבות בגורמים סביבתיים, חברתיים וממשלתיים (ESG) יכולה לסייע בזיהוי וניהול סיכונים ארוכי טווח שעשויים להשפיע על ביצועי החברות, כגון שינויי אקלים, מחסור במשאבים, ואי שוויון חברתי.
שקיפות ואחריות
דרך כלל, ניהול תיקי אימפקט שם דגש על שקיפות לגבי ההשפעה החברתית והסביבתית של ההשקעות. זה מאפשר לך לעקוב אחר ההתקדמות ולראות כיצד הכסף שלך תורם למטרות הרצויות.
התאמה לדורות הבאים
עבור משקיעים רבים, במיוחד מהדורות הצעירים, יש חשיבות גוברת לשילוב ערכים בהחלטות השקעה. ניהול תיקי אימפקט יכול לענות על הצורך הזה.
פוטנציאל לתשואה פיננסית
מחקרים מראים שלא בהכרח יש פשרה בין השגת תשואה פיננסית טובה לבין השגת אימפקט חיובי. חברות שמתמקדות בפתרון בעיות חברתיות וסביבתיות יכולות להיות חדשניות, יעילות ובעלות פוטנציאל צמיחה ארוך טווח.
מעורבות משמעותית יותר
ניהול תיקים עם אימפקט יכול להוביל למעורבות גדולה יותר שלך כמשקיע. אתה עשוי להתעניין יותר בביצועי החברות שבהן השקעת, לא רק מבחינה פיננסית אלא גם מבחינת ההשפעה שלהן.
יתרון תדמיתי
עבור חברות, קרנות פנסיה וגופים מוסדיים אחרים, ניהול תיקי אימפקט יכול לשפר את התדמית שלהם ולמשוך משקיעים ולקוחות בעלי מודעות חברתית וסביבתית.
שאלות ותשובות
למי מתאים ניהול תיקי השקעות?
ניהול תיקי השקעות מתאים לכולם ניהול תיק באמצעות בית השקעות מקצועי מאפשר חשיפה גלובלית להזדמנויות השקעה.
ניהול תיק מחייב מעקב צמוד עקבי ויומיומי לרב האוכלוסייה אין את הזמן הדרוש לעקוב אחר ההשקעות ולכן מומלץ להעביר את ניהול התיק לגוף השקעות מקצועי ואמין לצורך ניהול הנכסים האישיים
איפה יהיה הכסף שלי בתיק שמנוהל באימפקט?
הכסף נשאר בחשבון בנק שלך שהוא על שמך, בבנק בו מתנהל החשבון השוטף שלך, או בכל בנק אחר.
מה צריך לעשות כדי לפתוח חשבון מנוהל באימפקט?
פתיחת תיק השקעות, הינו תהליך פשוט ומהיר, לאחר אפיון צרכי הלקוח ובחירת דרגת הסיכון שנקבעה לאחר פגישה עם מנהל השקעות מוסמך ניתן לפתוח חשבון מנוהל בבנק ע"פ בחירת הלקוח ולהתחיל לפעול.
לאחר קבלת פנייתך באמצעות האתר או בטלפון 077-5191600, תתואם פגישת היכרות עם מנהל השקעות בבית הלקוח, או במשרדי אימפקט.
מהו חשבון מנוהל?
חשבון מנוהל הינו חשבון רגיל של לקוח המתנהל בבנק, כאשר הלקוח העניק לחברה המנהלת ייפוי כוח לניהול התיק הכולל קניה ומכירה של ניירות ערך, בלבד, בחשבון זה.
כיצד ניתן למשוך או להפקיד כסף בחשבון מנוהל?
ניתן למשוך כסף מהחשבון המנוהל או להפקיד כסף בכל עת, בפניה פשוטה בכל אמצעי תקשורת ליועץ ההשקעות בבנק או למנהל התיקים.
אז איך בעצם ינוהלו ההשקעות בחשבון שלי?
לאחר פגישה עם מנהל השקעות של אימפקט, נקבע עבור כל לקוח פרופיל ניהול השקעות מתאים לדרישות ורצונות הלקוח. בהתאם לכך, נחתם ייפוי כוח עם הבנק בו מתנהל חשבונך, המאפשר למנהל השקעות מוסמך לבצע פעילות השקעות בחשבונך בהתאם למדיניות שנקבעה בהסכם.
לפי מה נקבע את מדיניות ההשקעה שלי?
בפגישה עם מנהל השקעות, נעשית בדיקה מקיפה של:
- פרופיל הסיכון של הלקוח.
- טווח ההשקעה.
- מידת הנזילות שלך.
- מידת הניסיון שלך בשוק ההון.
- רמת הסיכון המתאימה לך.
- גילך וגיל בני המשפחה הקרובה.
- ומשתנים דמוגרפים נוספים.
בסיכום כל נתונים אלו מומלץ על פרופיל השקעה כללי מותאם אישית לך.
אם אני לא מרוצה מהפרופיל שיצא לי?
בסיכום הנתונים מנהל השקעות מביא בפניך את פרופיל ההשקעה שמתאים לך. במידה והנך חושב שיש צורך להתאים חלק מהנתונים או התשובות תוכל לעשות זאת בהתאם לשיקול דעתך. מנהל ההשקעות ישתדל לעזור לך לפי מיטב ניסיונו בקבלת ההחלטות הנכונות ביותר עבורך בכדי לקבוע את הפרופיל המתאים לך.
מה יקרה אחרי שנקבע לי פרופיל השקעות?
מנהל ההשקעות יתחיל לנהל את ההשקעות בחשבון בהתאם למדיניות שנקבעה אתך ועל דעתך.
אוכל לשנות את פרופיל ההשקעות שלי?
בסיכום הנתונים מנהל השקעות מביא בפניך את פרופיל ההשקעה שמתאים לך. במידה והנך חושב שיש צורך להתאים חלק מהנתונים או התשובות תוכל לעשות זאת בהתאם לשיקול דעתך. מנהל ההשקעות ישתדל לעזור לך לפי מיטב ניסיונו בקבלת ההחלטות הנכונות ביותר עבורך בכדי לקבוע את הפרופיל המתאים לך.
מהו הסכום המאפשר השקעה?
ניתן לנהל תיק השקעות בכל סכום על פי המדרגים הבאים:
עד 150 אלף ₪ – תיק השקעות יורכב מרובו מקרנות נאמנות ו-ETF
150 עד 500 אלפי ₪ – תיק השקעות המשלב השקעה ישירה וקרנות נאמנות
500 אלפי ₪ ומעלה יורכב בעיקר מהשקעה ישירה.
מהם דמי הניהול המשולמים לאימפקט?
דמי הניהול משתנים מלקוח ללקוח, על פי היקף התיק ואופיו. גובה דמי הניהול יסוכם עם הלקוח במועד חתימת הסכם ניהול תיק ההשקעות.
עוד על ניהול תיקי השקעות
פתיחת תיק השקעות: המדריך המלא
השוואה: תיק השקעות מול פוליסת חיסכון
מה עדיף: השקעות אלטרנטיביות או תיק השקעות מנוהל