מחקר

המשקפיים של עולם ההשקעות

הנחת יסוד באימפקט היא שמחקר מעמיק ואיכותי הוא היסוד לכל עמדה בשוק ההון. בין עמדה שההשקעה ראויה ובין שיש להימנע מההשקעה.
מחקר הוא הרבה יותר מפועל יוצא של צורך בקבלת החלטות. הוא הכלי בעזרתו רואים הכול, החל מתמונת מאקרו רחבה, ועד לרמת הפיקסל הבודד במיקרו.

מחלקת המחקר נסמכת על האנליסטים האיכותיים והמנוסים ביותר. בנוסף לכך המחלקה בהליך מתמיד של חיפוש והוספת טובי האנליסטים והמוחות החריפים ביותר, אנשים שוחרי ידע וסקרנות, ששואפים להבין, לחקור, לגלות תבניות ולזהות מגמות.

המוטו של מחלקת המחקר: "המחלקה היא המשקפיים של בית ההשקעות"

כיצד הערך המוסף של מחלקת המחקר?

האנשים שלנו עושים הרבה מעבר לאנליזה, החל מפגישות עם מנהלי חברות והתרשמות מתפקוד  ההנהלה והחברות, השתתפות בשיחות ומצגות למשקיעים, בניית מערכת מידע וקשרים ענפים עם גופים מוסדיים, בנקים וחברות אשראי, וחברות ההשקעה המובילות בישראל, ובעיקר התרשמות בלתי אמצעית במגוון דרכים שהם הרבה מעבר למספרים.

לניסיון תפקיד חשוב מאד במחקר בבניית יכולת לראות סימנים מקדימים, שינויים והתפתחויות, ומגמות לטובה או לשלילה.

כמו בכל תחום מורכב, המכלול שלם מסך חלקיו והיכולת לחוש ולהיטיב לראות ולבנות אינסטינקטים המבוססים על שילוב של מגוון יכולות, מעניקים יתרון מהותי במגוון מקרים בשוק ההון, למשל אבחנה מעבר לטרנד חולף, או מצגת יפה לשוק ההון.

שילוב הכוחות של המחקר מעניק את ה – X פקטור השווה את משקלו בזהב בקבלת החלטות השקעה.

מלבד המחקר העצמאי, לרשות מחלקת המחקר מאגרי מידע בינלאומיים, וכן שירותי מחקר מובילים בעולם. בעידן עתיר ידע כשלנו, לעיתים תכופות נדרשת מומחיות למציאת המקום בו יש לחפש את התשובה לא פחות מאשר מציאת המחקר.

הערך המוסף של מחלקת המחקר

זיהוי הזדמנויות השקעה

האנליסטים באימפקט נבחרים בקפידה על פי ניסיון ומקצועיות

מפגש עם הנהלת חברות

ייתכן ניכוי מס מההכנסה: בהתאם לגובה ההכנסה ולכיסוי פנסיוני אחר, ייתכן שתוכלו לנכות את סכום ההפקדה ל-Traditional IRA מההכנסה החייבת במס שלכם בשנה הנוכחית, ובכך להקטין את חבות המס השנתית.

ניתוח שווי והערכת חברות

משיכות פטורות ממס בפרישה: כל המשיכות הכשירות במהלך הפרישה (כולל רווחים) פטורות לחלוטין ממס פדרלי. זה יכול להיות יתרון משמעותי אם אתם צופים עלייה בשיעורי המס בעתיד.

אנליזות מאקרו והמלצות

מגוון אפשרויות השקעה: חשבונות IRA יכולים להכיל מגוון רחב של השקעות, כגון מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, קרנות סל (ETF) ועוד, בהתאם למדיניות בית ההשקעות.

סקירות חיצוניות

חיסכון ייעודי לפרישה: IRA הוא כלי ייעודי שנועד לעזור לאנשים לחסוך ולתכנן את עתידם הפיננסי לאחר הפרישה.

מערך קשרים עם גופי מחקר בינלאומיים

עדיין יכול להיות זכאי: גם אם אתם משתתפים בתוכנית פרישה במקום העבודה, עדיין ייתכן שתהיו זכאים להפקיד ל-Traditional IRA

שאלות ותשובות

 כספים בקרנות השתלמות עד לסכום של 5.3 מיליון ₪
• כספים נזילים בקופות הגמל לדוגמה כספי פיצויים שעברו התחשבנות מס, כספים שקיבלתם בירושה ועברו לחשבון חדש, כספים נזילים בקופה שהופקדו באופן עצמאי
• כספי חיסכון פנסיוני וזאת במידה ויש ברשותך קצבה מזערית או חיסכון שעולה על 1.3 מיליון ₪
• כספים בקופות גמל בתיקון 190

1. הטבות מס על רווחי ההון מכספי החיסכון
2. שליטה עצמאית וגמישה של ניהול החיסכון ותמהיל ההשקעה
3. עלויות מסחר מופחתות ועמלות נמוכות על פעולות הרכישה והמכירה

הרעיון שמאחורי הניהול האישי הוא כאמור לתת לחוסך בקופה את המושכות ואת הניהול – זה לא אומר שהוא זה שמנהל בשוטף את הקרן, זה אומר שהוא זה שקובע במה להשקיע, מתי להשקיע, איך להשקיע וכו'.

בהנחה שמשיכת הכספים תהיה כקצבה לאחר גיל פרישה (באמצעות העברתם לקופת גמל שמשלמת קצבה, כגון קרן פנסיה) הכספים שהועברו לצורך קבלת הקצבה, יהיו פטורים לחלוטין ממס רווחי הון (ששיעורו 25%).

בקופה האישית ניתן להחזיק רק בניירות ערך סחירים – מניות, אגרות חוב, תעודות סל וקרנות סל. לא ניתן להשקיע במוצרים מובנים/ פיקדונות מובנים. יהיה ניתן להשקיע בחו"ל במדינות בעלות דירוג אשראי לפחות כמו של ישראל

כן. כל אדם בכל גיל יכול לחסוך בקופת גמל להשקעה לכל טווח זמן – קצר, בינוני או ארוך – עד לתקרה השנתית שנקבעה  מגוון מסלולי החיסכון בקופת גמל להשקעה מאפשר לכל אדם לבחור את המסלול המתאים לצרכיו, לאופיו ולתפיסותיו כמשקיע.

בהחלט. ילדים עד גיל 18 (אף מרגע הלידה) יכולים להפקיד כספים לקופת גמל להשקעה על שמם באמצעות הוריהם. 

כן. אך במידה ותחליטו לעשות זאת, המשיכה תהיה כפופה לתשלום מס החל על רווחי הון רגילים (כיוון שהחלטתכם בררה למפרע שייעוד החיסכון אינו למטרות פרישה) כששיעור זה הוא של 25% על הרווחים בלבד, כפי שנהוג בהשקעות דומות.

פרסומי מחקר אחרונים

פתיחת תיק השקעות: המדריך המלא

השוואה: תיק השקעות מול פוליסת חיסכון

מה עדיף: השקעות אלטרנטיביות או תיק השקעות מנוהל

כמה פרטים ונחזור אליך

השדות המסומנים ב* הינם שדות חובה

תודה שבקרת אותנו!

כפי שהנך רואה יש לנו אתר חדש!
למרות שעשינו עבודה רבה ומאומצת, לא סיימנו, וחלק מהדפים טרם זמינים.

אנו עושים הכול כדי להעלות אותם בהקדם,
ומתנצלים מאד על אי הנוחות!