סימולטור
אימפקט מציעה קרנות המשקיעות באפיקים שונים כך שניתן לבחור קרן נאמנות המתאימה ביותר לצרכי ואופי המשקיע.ה הגלובליזציה הביאה לקשרי גומלין ענפים במסחר, ייצור, ושירות, ופעילות משמעותית בין גופים מהארץ ומהעולם.
שיעור דמי הניהול לאורך השנים
למצוא טקסט
שיעור דמי ניהול מלקוחות שאינם מוסדיים
נתונים עיקריים:
0.5% היה ממוצע משוקלל של דמי הניהול בשנת 2024.
ככל שהתיק המנוהל גדול יותר, דמי הניהול קטנים יותר
ממוצע משוקלל של דמי הניהול עלה במעט משנה קודמת,
בעיקר ללקוחות הגדולים (מעל 5 מיליון). עם זאת הו מראה על יציבות לאורך זמן
נתוני הרשות לניירות ערך על לקוחות מנוהלים בבתי השקעות
יש להקיש על הדיאגרמה להצגת הנתונים:
התפלגות תיקי ההשקעות לפי גודל התיק:
יש לעבור מעל הדיאגרמה להצגת הנתונים:
ממוצע משוקלל של דמי הניהול עלה במעט משנה קודמת,
בעיקר ללקוחות הגדולים (מעל 5 מיליון). עם זאת הו מראה על יציבות לאורך זמן
Service Process
1996
הקמה
בנק איגוד מקים את חברת בת להתמקצעות בשוק ההון: אימפקט ניהול תיקים".
2005
ועדת בכר
הועדה מפרסמת את המלצותיה לעידוד התחרות בשוק ההון באמצעות הוצאת בתי השקעות מהבנקים
2014
אימפקט בית השקעות
הנהלת הבנק מוכרת את חברת הבנק. אימפקט בית השקעות יוצא לדרך עצמאית
2015
אימפקט קרנות נאמנות
כגוף עצמאי, אימפקט מרחיב את פעילותו לתחום קרנות הנאמנות
2018
קרן פנסיה / קופת גמל בניהול אישי - IRA
אימפקט מתרחב לתחום ניהול מוצרי חיסכון לטווח הארוך בניהול אישי
2023
קרנות גידור בנאמנות
אימפקט מקימה את קרן הגידור בנאמנות הראשונה.
אילו כספים ניתן לנהל באמצעות IRA?
כספים בקרנות השתלמות עד לסכום של 5.3 מיליון ₪
• כספים נזילים בקופות הגמל לדוגמה כספי פיצויים שעברו התחשבנות מס, כספים שקיבלתם בירושה ועברו לחשבון חדש, כספים נזילים בקופה שהופקדו באופן עצמאי
• כספי חיסכון פנסיוני וזאת במידה ויש ברשותך קצבה מזערית או חיסכון שעולה על 1.3 מיליון ₪
• כספים בקופות גמל בתיקון 190
מהם היתרונות המרכזיים בחיסכון בניהול אישי?
1. הטבות מס על רווחי ההון מכספי החיסכון
2. שליטה עצמאית וגמישה של ניהול החיסכון ותמהיל ההשקעה
3. עלויות מסחר מופחתות ועמלות נמוכות על פעולות הרכישה והמכירה
מה זה ניהול השקעות דרך IRA?
הרעיון שמאחורי הניהול האישי הוא כאמור לתת לחוסך בקופה את המושכות ואת הניהול – זה לא אומר שהוא זה שמנהל בשוטף את הקרן, זה אומר שהוא זה שקובע במה להשקיע, מתי להשקיע, איך להשקיע וכו'.
מהו שיעור המס שאשלם על ההשקעות בIRA?
בהנחה שמשיכת הכספים תהיה כקצבה לאחר גיל פרישה (באמצעות העברתם לקופת גמל שמשלמת קצבה, כגון קרן פנסיה) הכספים שהועברו לצורך קבלת הקצבה, יהיו פטורים לחלוטין ממס רווחי הון (ששיעורו 25%).
מהו הסכום המינימאלי והמקסימאלי שניתן להפקיד?
קופת גמל להשקעה ניתן לפתוח בכל סכום.
סכום הפקדה המקסימלי מוגבל נכון לשנת 2025 ל 81,711.88 ש"ח לשנה קלנדרית. סכום זה מעודכן מידי שנה בהתאם למדד המחירים לצרכן.
מתי אוכל למשוך את הכספים?
הכספים ניתנים למשיכה בכל עת – כאשר משיכה הונית (לפני גיל פרישה) מחייבת במס רווח הון בשיעור של 25% על הרווח הריאלי.
עם זאת, החל מגיל 60 ניתן למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס ולהנות מפטור ממס רווח הון.