קרנות נאמנות
למה כדאי להשקיע בקרן נאמנות?
קרן נאמנות היא כלי שמטרתו השקעה משותפת בניירות ערך.
קרן נאמנות מנוהלת על ידי מנהל קרן ובראש כל קרן עומד מנהל השקעות, אשר תפקידו לנהל את הקרן בהתאם להוראות הדין ומדיניות ההשקעות של הקרן.
המשקיע בקרן יכול לרכוש ולמכור את יחידות ההשתתפות שלו בכל יום שבו מתקיים מסחר בקרן. מה שמאפשר נזילות יומיומית גבוהה.
יתרון נוסף של השקעה בקרן נאמנות הוא דחיית תשלום מס. בקרנות נאמנות פטורות המשקיעים נהנים מדחיית מועד תשלום המס עד למועד פדיון יחידותיהם בקרן. כלומר כל זמן שתמשיכו להחזיק בקרן לא תשלמו את המס* גם אם ניירות הערך בתוך הקרן יימכרו ברווח.
לרוב, בעלי יחידות בקרנות נאמנות לא נושאים בעמלת רכישה/מכירה של ניירות ערך. בבואכם לבחור את הקרן המתאימה עבורכם,
מומלץ, לדעתנו**, לשקול פרמטרים כגון מוניטין ,וותק של מנהל הקרן, תחלופה נמוכה של מנהלי השקעות בקרן וכמובן גם את ביצועי הקרן לאורך זמן.
קרנות הנאמנות שלנו1:
0. 0% חשיפה למניות
1. עד 10% חשיפה למניות בערך מוחלט
2. עד 30% חשיפה למניות בערך מוחלט
4. עד 120% חשיפה למניות בערך מוחלט
6. מעל 200% חשיפה למניות מנכסי הקרן
B. עד 30% חשיפה מטח בערך מוחלט
D. עד 120% חשיפה למטח בערך מוחלט
F. מעל 200% חשיפה למטח מנכסי הקרן
* בהתאם למדיניות ההשקעות של הקרן. הקרן עשויה להיות מחויבת בתשלום מס בגין הכנסות ורווחים מני”ע בחו”ל ו/או מניירות ערך דואליים הנסחרים בארץ ובחו”ל , זאת בנוסף למס שמחזיק היחידות בקרן ישלם במועד פדיון היחידות שהחזיק בגין הרווח שנצבר על היחידות שפדה.
** אין לראות באמור משום ייעוץ או שיווק השקעות לרבות יעוץ מס או משום ייעוץ או שיווק פנסיוני. האמור לעיל אינו מהווה חלופה לייעוץ אישי המותאם לצרכיו של הלקוח ע”י יועץ מוסמך. אין באמור התחייבות מטעם מנהל הקרן להשגת תשואה עודפת. אין באמור הצעה לרכישת יחידות בקרנות. רכישת יחידות בקרנות תעשה על בסיס תשקיפי הקרנות שבתוקף במועד רכישתן ובהתאם לדיווחים של החברה המנפיקה של יחידות ההשתתפות, כפי שניתנים מעת לעת. אין בתשואת הקרן בעבר כדי להבטיח תשואה דומה בעתיד ואין לראות באמור לעיל התחייבות של מנהל הקרנות להשגת תשואה כלשהי ט.ל.ח.
(1) מנהל ההשקעות החיצוני הינו אימפקט ניהול תיקי השקעות בע”מ, מנהל הקרנות הינו איילון קרנות נאמנות בע”מ.
גילוי נאות
בהתאם לסעיף 16א(א)(2) לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה – 1995 (להלן: "חוק הייעוץ") אימפקט ניהול תיקי השקעות בע"מ הינה בעלת רישיון מנהל תיקים, עוסקת בניהול השקעות, שיווק השקעות ובניהול השקעות חיצוני לקרנות נאמנות (מנהל הקרן הינו איילון קרנות נאמנות בע"מ) ואינה עוסקת בייעוץ השקעות, כהגדרת מונחים אלה בחוק הייעוץ.
חברתנו הינה בעלת זיקה לנכסים הפיננסים שהופקו או שמנוהלים על ידי (להלן: "הזיקה"):
איילון קרנות נאמנות בע"מ;
מידע עדכני אודות הקרנות ניתן לראות באתר ההפצה של הרשות ניירות ערך שכתובתו www.magna.isa.gov.il
הזיקה הינה לאור היות נכסים פיננסיים אלה מנוהלים, ו/או משווקים על-ידי חברתנו או על-ידי חברות הקשורות לחברתנו, וכן הואיל וחברתנו ו/או חברות קשורות לחברתנו עשויות לקבל טובת הנאה בקשר עם ביצוע עסקה בנכסים הפיננסיים האמורים או בקשר עם המשך החזקתם ו/או בקשר עם ניהולם.
חברתנו עשויה להעדיף נכסים פיננסיים שיש לה זיקה אליהם על פני נכסים פיננסיים אחרים שאין לחברתנו זיקה אליהם, הדומים מבחינת התאמתם ללקוח, ובלבד שעמדה בכל דרישות הגילוי כלפי הלקוח. זיקה של חברתינו לקרנות הנ"ל לא תיחשב כניגוד עניינים בינה לבין הלקוח.
אין מנהל הקרן מתחייב להשיג תשואה כלשהי לרבות תשואה עודפת.
אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ השקעות בידי יועץ השקעות בעל רישיון עפ"י דין, המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין באמור לעיל כדי להוות לרכישת יחידות בקרנות. רכישת היחידות בקרנות היא רק בהסתמך על תשקיפי הקרנות בתוקף מועד הרכישה והדיווחים המיידים.
מנהל ההשקעות החיצוני הינו אימפקט ניהול תיקי השקעות בע”מ, מנהל הקרנות הינו איילון קרנות נאמנות בע”מ.
